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金融反洗錢——我們與“惡”的距離竟如此之近!

2019-12-18

洗錢活動離我們很遙遠么? 很多人對于洗錢的認知可能還停留在大制作的燒腦影視作品中,覺得洗錢離我們普通人“很遙遠”,干大買賣才會被不法分子盯上  但其實洗錢就發生在你我身邊。



洗錢,是指運用各種手法,掩飾或隱瞞非法資金的來源和性質,把它變成看似合法資金的行為和過程。


下面給大家帶來一個利用企業投資進行洗錢的案例;投資方竟然是毒販、員工在不知不覺中淪為毒販的洗錢工具↓↓↓


利用企業投資進行洗錢


陳某(男)是旅居海外的毒梟,陳某(女)其姐姐,兩人合作販毒多年,企圖將販毒違法所得轉化成合法收益。


秦某伙同陳某(男)、陳某(女),以姐弟兩人擁有的人民幣5000萬元違法收入,委托A律師事務所購置SM市某辦公文具公司60%股權,在此過程中秦某還協助陳某(男)運送毒臟支付收購款項。


獲得控股權后,陳氏姐弟將該辦公文具企業更名,由陳某(女)任該公司法定代表人,直接管理公司財務;陳某(男)任公司董事長,除每月領取人民幣2萬以上的工資,還送給秦某一輛保時捷汽車。


此后,陳氏姐弟以經營辦公文具公司為名,采用制造虧損賬目,在多家銀行開立私人賬戶轉移資金等手段,企圖將陳某(男)販毒所得轉變為表面合法化收益。



案件評析:


這起案件是典型的利用企業投資和貿易清洗毒臟的洗錢案件,陳氏姐弟秦某的協助下,用毒臟收購企業,通過實業投資方式使毒臟有了“投資款”的合法形式,為下一步清晰創造了條件。在辦公用品企業“日常貿易”的掩護下,進行大量提現和轉賬交易,完成資金轉移。通過虛報公司虧損,降低洗錢成本,追加投資彌補虧損的名義繼續向公司注入毒臟,開始新一輪洗錢。 


而秦某在多家銀行多頭開戶或借用他人賬戶轉移資金,利用自己他人的身份證件,在多家銀行開立私人賬戶,在眾多個人賬戶間頻繁轉賬,企圖將犯罪收益通過銀行支付結算系統進行轉移,以達到掩飾、隱藏資金來源的目的。


現金走私、直接購置各種動產或不動產、利用合法的金融體系洗錢、通過投資洗錢等洗錢方式多不勝數,而藍燈數據針對當前已有洗錢方式進行大規模的數據整理分析,通過機器學習,不斷演化其洗錢方式,把控各項環節數據,鉆取復雜的洗錢模式,從而做到從事中研判分析,找出異常問題;事后查缺補漏,完善機制規則。




鉆取復雜的洗錢模式:

對特定機構或者帳戶做深層次的交易分析,得到可疑帳戶之間明確的交易關系、資金流向、交易路徑、交易規律及趨勢等,挖掘出洗錢模式,進而幫助銀行業務人員快速有效地發現“洗錢”可疑洗錢帳戶,提升監管意識,降低風險。



兩賬戶間轉賬路徑挖掘:

通過選擇交易信息圖中的任一交易主體,并設置交易金額、時間范圍和關系距離,平臺將顯示滿足條件的全部交易信息圖,協助用戶判斷資金走向。



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